Términos y condiciones que regulan las operaciones de pago (Pay-in y Pay-out) ejecutadas a través de las soluciones de Cobre (Pexto) integradas en la plataforma de Siigo en Colombia.

T&C Operaciones con Cobre en Colombia

Este documento ("T&C") contiene los acuerdos que serán aplicables entre Usted y Nosotros en relación con las Operaciones que Usted ejecute a través de nuestras distintas Soluciones. La presente relación se entiende celebrada exclusivamente entre Usted y Cobre. El acceso a estos servicios a través de la plataforma de Siigo no implica una relación contractual entre Usted y Siigo S.A.S., ("Siigo") en relación con el servicio de procesamiento de pago.

En estos T&C las expresiones "Usted", "sus", "suyas", "Cliente" y demás similares se entenderán referidas a quien usa nuestras soluciones, las Vinculadas que las usen y las Personas que las operan. Igualmente, las expresiones "nuestra", "nosotros", "nos", "Cobre" y demás similares se entenderán referidas a Pexto Colombia S.A.S., Pexto Capital S.A.S., Pexto México S.A de C.V., Novupeso S.A de C.V y cualquier otra de las entidades afiliadas o de cualquier forma Vinculadas a las anteriores, tanto en el presente como en el futuro.

Con el uso de nuestras Soluciones o con su Contratación, Usted se obliga con nosotros, en su nombre y en el de todas las otras personas que utilicen cualquier Servicio usando su Usuario, respecto de las estipulaciones aquí previstas.

En este documento encontrará:

SUS AFIRMACIONES GARANTIZADAS
NUESTRAS AFIRMACIONES GARANTIZADAS
SOLUCIONES OFRECIDAS POR COBRE
1. Cobre Connect
2. Agregación de Pay-in
3. Agregación de Pay-out
ASUNTOS ADICIONALES
OBLIGACIONES ADICIONALES
REMUNERACIÓN
VIGENCIA
PROPIEDAD INTELECTUAL
INDEMNIDAD Y RESPONSABILIDAD
SOLUCIÓN DE CONTROVERSIAS
PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
MISCELÁNEOS Y DISPOSICIONES ADICIONALES
REGLAS SOBRE EL USO DE LA PLATAFORMA

DICCIONARIO COBRE

SUS AFIRMACIONES GARANTIZADAS

Usted asume respecto de nosotros la obligación de garantizar que, tanto al momento usar de nuestras Soluciones, de acuerdo con el contrato de prestación de servicios entre Siigo y Cobre para el recaudo y procesamiento de pago, como al momento de la Contratación, las siguientes afirmaciones son y serán veraces, precisas, correctas y completas:

a. Usted es una persona jurídica ("Entidad") existente y válidamente creada e incorporada bajo las Leyes que le son aplicables en las jurisdicciones de su domicilio principal y en aquellas otras donde operan o realizan sus actividades de negocio o es una persona natural, actuando por su cuenta y en nombre propio.12
b. Usted cuenta con capacidad legal suficiente para la ejecución de las Operaciones y efectuar la Contratación, de modo que tales Operaciones y obligaciones son existentes, válidas, eficaces y oponibles para Usted.
c. Las Personas que usan nuestras soluciones por su cuenta y en su nombre han recibido, mantienen y mantendrán todas las facultades y atribuciones para obligarlo a Usted en relación con ellas, todos sus elementos, todos sus efectos y estos T&C y los Documentos Relacionados tal y como como si fueran realizadas directamente por Usted, de modo que tales efectos le son plenamente oponibles y exigibles a Usted y tales personas se consideran, para todos los efectos, como sus representantes.
d. En la ejecución de sus actividades, Usted no infringe las Leyes que le son aplicables en cualquier territorio donde usted exista, tiene sus negocios u opera, incluidas aquellas que ejecuta a través de nuestras Soluciones. Lo anterior, se extiende, sin limitarse, a Leyes sobre límites a tasas de interés, activos digitales o alternativos, sobre captación de recursos del público, prestación de servicios de pago, la intermediación financiera o desarrollo de actividades financieras no autorizadas, LAFT, PAC, protección al consumidor, y la transmisión o remisión de dinero.
e. Usted conoce y acepta que (i) ha leído, comprendido y aceptado estos T&C y los Documentos Relacionados; y (ii) acepta que nuestras Soluciones operan tal y como se describen en estos T&C y los Documentos Relacionados, sin ningún otro tipo de garantía, obligación, funcionalidad, alcance o efecto adicional, explícito o implícito.
f. Usted no está o estará involucrado, directa o indirectamente, en nombre o por cuenta propia o en nombre o por cuenta de terceros, en actividades ilícitas, delictivas, fraudulentas, relacionadas con LAFT o relacionadas con Industrias Prohibidas.
g. El Dinero utilizado en las Operaciones realizadas a través de nuestras Soluciones no proviene de, no está relacionado con y no está destinado, directa o indirectamente, ni en nombre propio ni de terceros a (i) actividades ilícitas, delictivas o fraudulentas; (ii) Industrias Prohibidas; y/o (iii) no está relacionado, directa o indirectamente, con LAFT, PAC u otras actividades restringidas, prohibidas o limitadas en su jurisdicción o en las nuestras o aquellas en las cuales tales operaciones serán materializadas.
h. La información, documentos y datos informados o entregados por Usted a nosotros para la Contratación, la realización de Operaciones o con posterioridad en cualquier momento, es y será veraz, correcta, completa, auténtica y verificable.
i. Usted conoce y acepta que nos reservamos el derecho de rechazar el uso que Usted haga de las Soluciones o la realización de cualquier Operación a través de ellas, de manera discrecional, por razones relacionadas con el incumplimiento de las afirmaciones contenidas en estos T&C o por razones asociadas a la prevención de materialización de riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo o prevención de fraudes..
j. Usted conoce y acepta que Nosotros no asumimos responsabilidad alguna por la ocurrencia o gestión de eventos que impliquen, supongan o causen que: (i) las cuentas o depósitos de destino de sus Operaciones estén canceladas; (ii) la ejecución de nuestras Soluciones experimente demoras justificadas, o se entorpezcan parcial o totalmente por fallas en los sistemas de comunicación, en los equipos de computación propios o de terceros o en el fluido electrónico debido a hechos, actos, eventos o actuaciones u omisiones no imputables a nosotros; (iii) Usted provea información de Usuarios o Destinatarios con errores en relación con los montos, nombres, titulares, llaves, tags, números de cuenta y cualquier otro que cause o tenga como efecto el no abono, el no débito, el abono o débito por montos incorrectos o parciales o el abono o débito sobre montos no correspondientes.

Usted conoce y acepta que los efectos y gestiones derivados de la materialización de cualquier riesgo de fraude, ciberdelincuencia, incumplimiento o suplantación suya o de terceros, así como de reclamaciones por desconocimiento o reversión de transacciones u Operaciones o desconocimiento de Operaciones efectuadas por Usted usando nuestras Soluciones, serán asumidos enteramente por Usted.

2. NUESTRAS AFIRMACIONES GARANTIZADAS

a. Somos Entidades existentes y válidamente creadas bajo las Leyes que Nos son aplicables en las jurisdicciones de su domicilio principal y en aquellas otras donde operamos o realizamos nuestras actividades de negocio. No somos Entidades sujetas a la inspección, vigilancia y control de la Superintendencia Financiera de Colombia ("SFC").
b. Contamos con la capacidad legal suficiente para la ejecución de las Operaciones y obligarnos según estos T&C, de modo que tales operaciones y obligaciones son existentes, válidas, eficaces y oponibles para Nosotros. Prestamos nuestros servicios y Soluciones de manera oportuna, segura, continua, eficiente y diligente, conforme con los más altos estándares aplicables en la industria de servicios de procesamiento de pagos, las mejores prácticas del sector, y en cumplimiento de las normas legales, técnicas y regulatorias vigentes
c. En la ejecución de Nuestras actividades no infringimos las Leyes que Nos son aplicables en el desarrollo de Nuestras actividades, incluidas aquellas que ejecutamos con Nuestras Soluciones. La celebración y ejecución de los presente T&C no implica ni podrá interpretarse como alguna actividad financiera exclusiva de entidades sujetas a la inspección, vigilancia y control de la SFC.
d. Nosotros no estamos involucrados, directa o indirectamente, ni en nombre propio ni en nombre de terceros, en actividades ilícitas o fraudulentas, LAFT, PAC o en Industrias Prohibidas.

3. SOLUCIONES OFRECIDAS POR COBRE

Nuestras Soluciones son suministradas como computación en la nube, bajo una metodología de Software as a Service (SaaS) y a través de aplicativos informáticos de Nuestra propiedad o sobre los cuales mantenemos derechos de uso ("Servicio").

3.1 Cobre Connect

Proveemos a Usted Cobre Connect, una tecnología de acceso que le permite comunicarse con sus Proveedores Financieros e interactuar con ellos en relación con la emisión de órdenes de pago, transferencia de información para pagos masivos y, además, le permite crear personas naturales, jurídicas o patrimonios autónomos que intervienen en una transacción de pago en calidad de receptores o emisores de fondos ("Contrapartes") de Pay-in y Pay-out, causar movimientos de Dinero desde y hacia sus Contrapartes, generar reportes y suscribirse a notificaciones y otras funcionalidades de software as a service para sus operaciones de pagos y gestión de flujos de tesorería. Para usar esta Solución, Usted Nos autoriza a implementar y mantener las Conexiones necesarias con sus sistemas informáticos y con los propios de sus Proveedores Financieros. Cobre Connect opera 24 horas al día y 7 días a la semana.

3.2 Agregación de Pay-in

Nosotros, como sus delegados, actuamos por su cuenta para recibir el Dinero derivado de recaudos ("Pay-in") a su favor. Para ello ejecutaremos las acciones necesarias incluyendo, sin limitarse (a) habilitar tecnologías de acceso; (b) ejecutar Débitos Automáticos autorizados; (c) procesar Órdenes emitidas a su favor o por usted; y (d) habilitar Mecanismos para recibir Su Dinero. Al usar Cobre Connect, los Abonos a su favor ("Pay-out") se ejecutan en los tiempos de funcionamiento adoptados por nuestros Mecanismos y los de su Proveedor Financiero. Los recursos dinerarios objetos de la Solución serán mantenidos en un mecanismo que, legal y contablemente, crea una segregación de recursos entre los recursos propios de Cobre y de lo recursos objeto de la Solución.

Su aceptación de estos T&C y los Documentos Relacionados o la emisión por su parte de una orden de pago en relación con esta Solución implica, además, el otorgamiento de un mandato permanente y vigente mientras dure su vinculación a esta Solución para que nosotros recaudemos en su nombre y por su cuenta los recursos que deban ser abonados con ocasión del dinero objeto de Pay-in y lo destinemos al Depósito de en la cuenta bancaria de Su titularidad.

4. ASUNTOS ADICIONALES

En relación con las operaciones de Pay-in y Pay-out los siguientes asuntos serán aplicables cuando sea el caso:

a. El pago de cualquier suma de dinero a su cargo y a nuestro favor podrá ser deducido por nosotros de cualquier suma de dinero a su favor, incluyendo el Depósito, el cual, igualmente, cauciona el pago de tales sumas de dinero.
b. Usted, de acuerdo con las Leyes aplicables, deberá contar con políticas, procesos y procedimientos idóneos y que cumplan con la Ley aplicable respecto a la gestión de sus riesgos LAFT, PAC, ciberseguridad, privacidad y protección de datos y protección de sus consumidores. Tales documentos deberán estar actualizados para asegurar el cumplimiento de la Ley y serán entregados a nosotros cuando así lo requiramos por cualquier razón.
c. La entrega de datos personales por Usted a nosotros debe realizarse en cumplimiento de las Leyes aplicables. Usted nos garantiza que cuenta con todas las autorizaciones y mecanismos de responsabilidad demostrada que son aplicables a la entrega de tales datos de modo que, en todo momento, el tratamiento que de ellos hagamos está permanentemente cubierto por tales autorizaciones.
d. En las Operaciones de Pay-out, se entenderá que nuestra agregación de los receptores de los pagos ocurre en atención a que estos T&C han sido acordados por Usted, también y en dicho aspecto, en favor de tales receptores.

5. OBLIGACIONES ADICIONALES

Además de lo previsto en otros apartes de estos T&C Usted:

Debe asegurarse de disponer la realización de Operaciones entregándonos la Información Mínima de manera correcta, completa y segura.
Debe asumir durante la vigencia de estos T&C y respecto de cada una de las Operaciones el gravamen a los movimientos financieros y demás impuestos y obligaciones fiscales aplicables.
Abstenerse de realizar o procesar Operaciones, Pay-in o Pay Out a través de Nuestras Soluciones que esté o pueda estar relacionada, directa o indirectamente, con cualquier Industria Prohibida.
Abstenerse de realizar o procesar operaciones, Pay-in o Pay-out a través de Nuestras Soluciones que esté o pueda estar relacionada, directa o indirectamente, con cualquier Industria Restringida sin que, de manera previa y expresa nos haya informado sobre su intención de conducir dichas operaciones y sin haber recibido de nosotros una conformidad previa, expresa y escrita.
Entregarnos, de manera completa, veraz y dentro de los tres (3) días hábiles siguientes a Nuestra solicitud, cualquier información que, de tiempo en tiempo, podamos solicitarle para la realización de Operaciones, cumplir con Nuestros procedimientos internos y, en todo caso, respecto Suyo y de sus Contrapartes.
Cumplir la Política de Tratamiento de Información y Privacidad dispuesta en el enlace https://www.cobre.co/politicas-de-tratamiento-de-informacion-2/.

Por su parte, Nosotros:

Ejecutaremos nuestras actividades relacionadas con las Soluciones con el mayor cuidado y dedicación, coordinando y realizando las actividades necesarias para la satisfacción del objeto de estos T&C.
Manejaremos los recursos conectados a las Soluciones de estos T&C de en mecanismos que permitan, legal y contablemente, una segregación entre los recursos propios de Cobre y los recursos objeto de las Soluciones Cobre.
Brindaremos soporte para la atención de temas administrativos, operativos, funcionales y tecnológicos respecto de las Soluciones solicitadas por el Cliente.
Llevaremos a cabo, de forma continua y diligente, investigaciones, consultas y verificaciones tendientes a la prevención de operaciones fraudulentas, lavado de activos y financiación del terrorismo respecto de Usted, sus usuarios, clientes, empleados, administradores, socios, accionistas o colaboradores.
Realizaremos las indagaciones necesarias en bases de datos públicas o privadas, listas restrictivas nacionales e internacionales y cualquier otro medio legítimo.
Tratamos los datos personales recabados exclusivamente para estos fines, de conformidad con estos T&C, nuestras políticas de tratamiento y confidencialidad, y las disposiciones de la Ley 1581 de 2012 y demás normativa aplicable en materia de protección de datos personales
Garantizamos la confidencialidad, seguridad y correcto manejo de la información conforme a los estándares legales y regulatorios vigentes.
Realizaremos de manera segura las operaciones que contemplan cada uno de las Soluciones.
Aplicaremos los recursos del Depósito para el único propósito previsto en estos T&C, incluyendo en ello la posibilidad de realizar el prepago de los saldos a nuestro favor por la realización de Operaciones dispuestas por Usted, cuando ello sea necesario.
Tratar sus datos personales y los de sus Contrapartes de conformidad con lo establecido en estos T&C y las Leyes aplicables.

6. VIGENCIA

Los acuerdos previstos entre Usted y Nosotros en estos T&C tendrán una duración inicial de un (1) año contado a partir de su Contratación o la realización de la primera Operación. Dicho término se prorrogará por un periodo igual salvo que Usted o nosotros manifestemos al otro nuestra intención de no prorrogar. Dicha manifestación deberá ser comunicada con una antelación no inferior a treinta (30) días calendario respecto a la fecha de finalización de la vigencia en curso. En cualquier caso, Usted acepta que nosotros podremos, de tiempo en tiempo, y según nuestro propio criterio suspender, modificar, terminar, descontinuar, deshabilitar tornar indisponibles o de cualquier manera suspender transitoria o definitivamente nuestras Soluciones. Para ello, le notificaremos con cuarenta y ocho (48) horas de anticipación a la fecha efectiva de la suspensión. Para lo anterior bastará la sola notificación de Nuestra parte y sin que sea necesario ofrecer justificación alguna.

Los acuerdos que surgen de estos T&C podrán terminarse, también por la ocurrencia de los siguientes hechos, sin que haya lugar a ningún tipo de indemnización ni penalidad alguna y sin que se requiera manifestar justificación o sustento alguno:

a. Por mutuo acuerdo entre las Partes;
b. Por disolución o liquidación de cualquiera de las Partes;
c. Por decisión unilateral de cualquiera de las Partes, siempre y cuando medie notificación a la otra parte con una antelación no inferior a treinta (30) días calendario. Dicho plazo no aplicará cuando la decisión de terminación esté relacionada con materias de cumplimiento regulatorio de cualquiera de las partes.

Una vez ocurra la terminación de nuestros acuerdos, Nosotros enviaremos la notificación de terminación a los Proveedores Financieros donde Usted use nuestras Soluciones para realizar todas las acciones necesarias de desconexión. Dicha notificación será enviada con copia al correo de notificación suyo a más tardar dentro de quince (15) días calendario siguientes al aviso de terminación de cualquiera de las Partes. Cualquier costo de esta desconexión será asumido por Cobre. Igualmente, y en el término previsto en estos T&C sustituiremos, de existir, el Depósito.

Las disposiciones de estos T&C relacionadas con confidencialidad, protección de datos, indemnidad, limitación de responsabilidad y solución de controversias, continuarán siendo vinculantes para las partes tras la terminación de estos T&C.

7. PROPIEDAD INTELECTUAL

Todos los derechos de propiedad intelectual e industrial sobre Nuestro software, know how, técnicas, marcas, logos, algoritmos y demás desarrollos tecnológicos utilizados por Cobre, o la que se desarrolle en ejecución de estos T&C, de forma aislada o con colaboración con éste, pertenecen y pertenecerán en todo momento a Nosotros. Usted no podrá copiar, modificar, aplicar ingeniería inversa o de reversa, distribuir, sublicenciar ni usar indebidamente los elementos protegidos por Nuestros derechos de propiedad intelectual. Igualmente, la información técnica que se pone a disposición en los Documentos Relacionados es parte de nuestra propiedad intelectual y están cubiertos por esta cláusula. El uso de estos últimos solo está autorizado para la implementación y uso adecuado de nuestras Soluciones.

8. INDEMNIDAD Y RESPONSABILIDAD

Cada Parte deberá mantener indemne y defenderá a su propio costo a la otra Parte por cualquier reclamo, demanda, litigio, acción legal y reivindicación de cualquier especie que se entable o pueda entablarse contra la otra Parte por causa de acciones u omisiones en que incurra la otra Parte, sus agentes, representantes, subcontratistas o empleados, en la ejecución y desarrollo o con ocasión de estos T&C, así como por el incumplimiento de los mismos y la violación de cualquier derecho de terceros, incluido, sin limitación, derechos de, publicidad, tratamiento de datos personales o habeas data, o derechos de propiedad intelectual.

Nosotros garantizamos la seguridad perimetral de Nuestra infraestructura de nube, la custodia de propiedad intelectual de códigos fuentes y los datos sensibles de Nuestros Clientes y sus Contrapartes, siguiendo las mejores prácticas de seguridad de la industria. Usted acepta que Nosotros no seremos responsables por el uso indebido de los servicios expuestos en los puntos de integración otorgados por Usted o sus Contrapartes, ni por perjuicios que son atribuibles exclusivamente al Cliente, tales como el uso indebido de las Soluciones por parte Suya como Cliente o sus Contrapartes.

Usted garantiza que todas sus operaciones de cobranza, sean realizadas directamente o por un tercero a su nombre, se harán respetando la dignidad humana de sus usuarios y la normativa vigente, en particular, las disposiciones de la Ley 2300 de 2023, incluyendo las normas que la modifiquen, complementen o sustituyan y las normas relativas al cobro de intereses establecidas por la SFC. Las Partes acuerdan y reconocen la importancia de cumplir con todas las leyes y regulaciones aplicables, incluyendo aquellas establecidas por la SFC u otros entes gubernamentales competentes.

Con el fin de garantizar el cumplimiento estricto de dichas leyes y regulaciones, Usted se compromete a indemnizarnos y eximirnos de responsabilidad (en adelante, "Otra Parte") de cualquier pérdida, daño, costo, gasto, multa, sanción, gasto legal, responsabilidad o consecuencia negativa de cualquier índole que Nosotros podamos sufrir como resultado de cualquier investigación, auditoría, procedimiento, sanción o acción emprendida por la SFC u otros entes gubernamentales competentes relacionados con el incumplimiento de leyes o regulaciones aplicables a Usted, sus clientes, sus Contrapartes o cualquier operación realizada por Nosotros por el uso indebido de las Soluciones en ejecución de los presentes T&C.

La indemnización mencionada en esta cláusula incluye, pero no se limita a, los costos legales razonables en los que Nosotros podamos incurrir para defendernos o responder a cualquier investigación o procedimiento gubernamental.

Usted se compromete a notificarnos de manera inmediata sobre cualquier investigación, procedimiento o acción gubernamental que se inicie en su contra, o en contra de sus clientes o Contrapartes y que esté relacionada con los presentes T&C, proporcionándonos toda la información relevante y colaborando plenamente en la defensa de dichas acciones.

Es de la esencia de nuestra relación de negocios con Usted que sus operaciones ocurran en los estrictos términos de las Leyes que le son aplicables a Usted, sus negocios y operaciones. Por ello, las partes involucradas declaran su conocimiento y entendimiento de los términos de esta cláusula de indemnidad y acuerdan que constituye un elemento esencial de estos T&C. Ambas partes reconocen que esta cláusula tiene como objetivo garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables y proteger sus intereses mutuos en caso de investigaciones o sanciones por parte de entes gubernamentales.

Esta sección 9 (Indemnidad y Responsabilidad) se suma a cualquier otra disposición de indemnidad y responsabilidad contenida en otras secciones de estos T&C y no limita ni excluye ningún otro recurso legal o derecho que Nos asista según las Leyes aplicables.

9. SOLUCIÓN DE CONTROVERSIAS

a. En caso de cualquier controversia derivada de estos T&C, las Partes buscarán solucionar en forma ágil, rápida y directa las diferencias y discrepancias surgidas de la interpretación, ejecución o terminación de estos T&C. Este proceso de resolución y/o negociación directa entre las Partes deberá llevarse a cabo dentro de un plazo de cuarenta y cinco (45) días hábiles contados a partir de la fecha en que una de las Partes notifique por escrito a la otra sobre la existencia de la controversia. Si transcurrido el plazo aquí señalado no se alcanza una solución o con la entrega del acta en la cual conste la reunión entre las Partes ,mediante la cual se deja constancia de no haber podido alcanzar un acuerdo directo, las Partes quedarán facultadas para acudir a la jurisdicción de los tribunales competentes de la ciudad de Bogotá o a un Tribunal de Arbitraje en el Centro de Arbitraje y Conciliación de la Cámara de Comercio de Bogotá, que seguirá las siguientes reglas:El arbitraje se adelantará de conformidad con el reglamento del Centro de Conciliación y Arbitraje de la Cámara de Comercio de Bogotá.
b. El tribunal estará integrado por un (1) árbitro, elegido de común acuerdo por las Partes, de la lista que para tal efecto lleve el Centro de Conciliación y Arbitraje de la Cámara de Comercio de Bogotá. En el evento que no haya acuerdo, las Partes delegan expresamente en el Centro de Conciliación y Arbitraje la designación del árbitro conforme a lo señalado en su reglamento interno.
c. El tribunal funcionará de conformidad con el reglamento interno del Centro de Conciliación y Arbitraje de la Cámara de Comercio de Bogotá.
d. El Tribunal decidirá en derecho.
e. Los costos del proceso arbitral, incluidos los honorarios del árbitro y del Centro de Conciliación y Arbitraje de la Cámara de Comercio de Bogotá, serán asumidos en la proporción que determine el tribunal en su laudo final.
f. El secretario del tribunal de arbitramento será elegido de la lista oficial de secretarios del Centro de Conciliación y Arbitraje.

10. PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Las Partes certifican que sus recursos provienen única y exclusivamente de actividades lícitas, y que no provienen, ni se destinan, ni tienen relación con ninguna actividad ilícita, como el lavado de activos, la financiación del terrorismo, la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, la corrupción o el soborno.

Las Partes se obligan a realizar todas las actividades encaminadas a asegurar que todos sus socios, administradores, clientes, proveedores, empleados, etc., y los recursos de estos, no se encuentren relacionados o provengan, de actividades ilícitas, particularmente de lavado de activos o financiación del terrorismo.

Asimismo, las Partes certifica respecto a todas las actividades realizadas bajo estos T&C que no ha aceptado, ni deberá aceptar, ninguna oferta, promesa de entrega, o entregar cualquier objeto de valor o dinero, y no ha aceptado ni deberá aceptar, ningún tipo de soborno, pago indebido, pago corrupto o cualquier tipo de pago ilegal, a cualquier funcionario de gobierno, para obtener o mantener un negocio, obtener una ventaja indebida o influenciar cualquier acto o decisión de la administración.

En virtud de lo anterior:

a. Las Partes declaran expresamente que han tomado conocimiento de las disposiciones de la Circular Básica Jurídica expedida por la Superintendencia de Sociedades de Colombia, y de los artículos 323, 345 y 441 de la Ley 599 del 2000 –Código Penal, sobre Responsabilidad Penal de las personas naturales o de los administradores, socios y empleados de las Personas Jurídicas y de los Delitos y Sanciones que en éstas normas se contemplan.
b. Usted declara que ha implementado un "Sistema de autogestión de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo" en cumplimiento de sus deberes regulatorios, de dirección y supervisión.
c. Las Partes se obligan a:
1. Participar sólo en negocios legítimos que no contravengan las Leyes aplicables.
2. Adoptar controles internos eficientes y eficaces que prevengan la comisión de los delitos señalados en los artículos 323, 345 y 441 de la Ley 599 del 2000, y en el evento de ser aplicable, lo establecido en la Circular Básica Jurídica, por parte de sus propios trabajadores evitando incurrir en responsabilidad penal. En relación con ello, Usted declara que ni Usted ni alguno de sus trabajadores, contratistas, colaboradores, socios, accionistas o administradores, han sido imputados o condenados por las conductas referidas en dicha norma.
3. Reportar a Nuestro oficial de cumplimiento todo pago, transacción o la realización de cualquier conducta delictiva contemplada en los artículos 323, 345 y 441 de la Ley 599 del 2000, y en general, informarnos de cualquier conducta sospechosa que involucre a sus colaboradores, trabajadores, accionistas, socios o administradores que pueda comprometer Nuestra responsabilidad penal, civil o administrativa.
4. Acceder, cuando lo requiramos, a Su costo, a la realización de auditorías independientes que permitan establecer la ausencia de lavado de activos y financiación del terrorismo en sus Operaciones.
5. Cooperar oportunamente y de buena fe con cualquier investigación que adelantemos frente al conocimiento o indicio que adquiera sobre la realización de alguna de las conductas establecidas en los artículos 323, 345 y 441 de la Ley 599 del 2000.
6. No efectuar cualquier especie de pago indebido o ilegítimo a funcionarios de la administración pública de cualquier tipo de repartición, a grupos terroristas o a personas que dentro de sus actividades tengan como finalidad el lavado de activos o la financiación del terrorismo.
7. Tomar inmediatamente todas las medidas que sean necesarias para esclarecer hechos que revistan caracteres de alguno de los delitos contemplados en los artículos 323, 345 y 441 de la Ley 599 del 2000.
8. Mantenernos indemnes de cualquier daño, costo, gasto, pérdida o perjuicio causado a Nosotros, nuestros empleados, accionistas, colaboradores o administradores en su reputación, integridad, imagen, o cualquier otro daño patrimonial, como consecuencia de la realización de conductas contrarias a lo dispuesto en la ley penal o en estos T&C, para lo cual Nos reservamos el derecho de iniciar todas las acciones judiciales pertinentes.
9. Garantizar que la información suministrada por Usted es veraz, correcta y completa.
10. Informarnos de manera inmediata cuando, durante el plazo de vigencia nuestras relaciones comerciales, Usted, algunos de sus empleados, contratistas, colaboradores, administradores, socios, accionistas, clientes o Contrapartes llegaren a resultar inmiscuidos en una investigación de cualquier tipo (penal, administrativa, etc.) relacionada con actividades ilícitas, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o cohecho; o fuesen incluidos en listas restrictivas como las de la ONU, OFAC, UE, etc.
d. Usted nos instruye y autoriza expresamente para que realicemos investigaciones, consultas y verificaciones relacionadas con la prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo respecto suyo, sus usuarios, clientes, empleados, administradores, socios, accionistas o colaboradores, lo cual incluirá la consulta de bases de datos públicas o privadas, listas restrictivas nacionales e internacionales y cualquier otro medio legítimo. Para llevar a cabo dichas investigaciones, Usted nos faculta para tratar los datos personales respectivos, garantizando el cumplimiento de las disposiciones indicadas en estos T&C, nuestras políticas de tratamiento de datos personales y de confidencialidad así como las disposiciones legales vigentes en materia de protección de datos personales, en especial la Ley 1581 de 2012, y demás normatividad complementaria. Así mismo, Usted nos declara y garantiza que ha obtenido el consentimiento previo, expreso e informado de sus usuarios, clientes y Contrapartes para que sus datos personales e información sean tratados y entregados a Cobre con la finalidad de realizar las investigaciones aquí indicadas.

11. MISCELÁNEOS Y DISPOSICIONES ADICIONALES

11.1 Notificaciones de Cobre

Todos los avisos, solicitudes, comunicaciones o notificaciones que Usted requiera dirigir a Nosotros en virtud de estos T&C, se efectuarán al correo electrónico [email protected], y se entenderán realizadas una vez hayamos recibido dichas comunicaciones en dicho correo.

11.2 Facultad de Cobre

Las Partes declaran entender y aceptar que Nosotros no tenemos la facultad para celebrar o ejecutar uno o más actos de comercio por cuenta Suya, en tanto que Nuestras gestiones se contraen exclusivamente a ejecutar nuestras actividades en relación con T&C y de acuerdo con sus indicaciones.

11.3 Acuerdo único

Estos T&C son el único contrato válido y vigente entre las Partes en relación con su objeto y las materias aquí reguladas, y sustituye cualquier otro acuerdo verbal o escrito entre las Partes sobre las mismas.. En todo caso, de acuerdo con nuestras políticas y requerimientos operacionales, podremos modificar unilateralmente, en todo o en parte, estos T&C. En tales eventos Usted acepta que dichas modificaciones se incluirán en nuestros acuerdos desde que, por cualquier medio, le sean informados a Usted por Nosotros.

11.4 Leyes aplicables

Estos T&C se regirán por las Leyes aplicables.

11.5 Renuncias

La falta de ejercicio o el retraso en el ejercicio por parte de cualquiera de las Partes de cualquier derecho, facultad o recurso derivado de estos T&C no se considerará como una renuncia a los mismos. Cualquier renuncia deberá constar por escrito y firmada por la Parte afectada.

11.6 Divisibilidad

Si alguna disposición de estos T&C es declarada nula, ilegal o inaplicable por una autoridad competente, las disposiciones restantes permanecerán en pleno vigor y efecto, y las partes negociarán de buena fe para sustituir la disposición afectada por una que cumpla con los objetivos originales de los T&C.

11.7 Cesión

Usted no podrá ceder, en todo o en parte, los derechos u obligaciones que le corresponden en nuestros acuerdos a propósito de estos T&C sin la previa, expresa y escrita autorización Nuestra.

12. REGLAS SOBRE EL USO DE LA PLATAFORMA

En el uso de la Plataforma Usted acepta que las instrucciones enviadas a través de la Plataforma son firmes, válidas y vinculantes para Usted. En el uso de la Plataforma Usted se abstendrá de (a) reproducir, copiar, modificar o distribuir la Plataforma o cualquiera de sus componentes sin nuestra autorización expresa, escrita y previa; (b) realizar ingeniería inversa, descompilar, desencriptar, desensamblar o intentar derivar el código fuente de la Plataforma; (c) usar la Plataforma para desarrollar productos similares o que compitan con ella o nuestros negocios; (d) ceder, sublicenciar o transferir el acceso a la Plataforma sin nuestro consentimiento previo, expreso y escrito; (e) utilizar automatizaciones o herramientas de scrapping para extraer información de la Plataforma sin nuestra autorización previa, expresa y escrita; (f) intentar eludir medidas de seguridad, barreras, chattels, o autenticación implementadas en la Plataforma; (g) permitir el uso de la Plataforma por terceros no autorizados por nosotros; (h) No sobrecargar la infraestructura tecnológica de Pexto con actividades que puedan afectar su rendimiento o seguridad; (i) no lanzar ataques o cualquier otra forma de interacciones que puedan tener como finalidad o como efecto interrumpir su funcionamiento, alterar sus componentes, eludir sus seguridad o sobrecargarla para cualquier finalidad; (j) observar fielmente las recomendaciones, guías, orientaciones técnicas y condicionamientos operacionales previstos en los Documentos Relacionados.

Usted es responsable de mantener la confidencialidad y no divulgación de sus credenciales, claves y usuarios de acceso y de notificarnos cualquier uso no autorizado.

DICCIONARIO COBRE

Para efectos de un entendimiento completo de nuestros T&C, los términos definidos a continuación tienen el significado que aquí se les asigna,

Abono: Hace referencia a un pago para extinguir obligaciones que tienen como objeto sumas de Dinero.

Autoridad: Hace referencia a cualquier entidad estatal o privada con competencias o facultades de regulación e incluye, sin limitarse, cualquier tipo de entidad, órgano, instancia, organización, con o sin personalidad jurídica que haga parte de la rama ejecutiva, legislativa o judicial de cualquier estado, en todos sus niveles territoriales e incluyendo cualquier órgano autónomo, de autorregulación o con capacidad para expedir reglamentaciones vinculantes.

Conexión: Hace referencia a cualquier tecnología o conjunto de tecnologías, interfases, API, interoperabilidad, habilitación, acceso, autenticación o intercambio electrónico de datos que permite la transmisión de información en soportes informáticos entre ambientes computacionales.

Contratación: Hace referencia al acuerdo entre Usted y Cobre para el uso y provisión de las Soluciones.

Cuenta: Hace referencia a cualquier repositorio de dinero bancario, incluyendo sin limitarse, cuentas de ahorro, corrientes y depósito ordinario

Débitos Automáticos: Hace referencia a órdenes de pago o transferencia que se ejecutan con base a instrucciones permanentes y recurrentes dadas por el titular de la Cuenta para el débito de dinero de dichas cuentas para materializar un Pay-in.

Depósito: Hace referencia a un contrato de depósito de dinero en garantía que sirve como caución de sus obligaciones de pago a favor de Cobre.

Dinero: Hace referencia a una moneda de curso legal cualquiera sea su emisor y denominación.

Documento de Aceptación: Hace referencia a cualquier manifestación de su parte, expresa o tácita, para la Contratación de nuestros servicios, incluyendo, sin limitarse órdenes de compra y contratos.

Entidad: Hace referencia a personas u otros sujetos de derecho, incluyendo fondos, sociedades, compañías, entidades sin ánimo de lucro y patrimonios autónomos.

Información Mínima: hace referencia a la información señalada en los T&C como aquella que debe ser suministrada o expuesta por Usted sobre destinatarios de pagos, Cuentas y elementos esenciales del pago a realizar.

Industria Prohibida: Son aquellas industrias definidas por Cobre como no aceptables para la realización de operaciones: Las siguientes industrias han sido categorizadas como prohibidas y no pueden formar parte de las transacciones o actividades procesadas a través de Cobre:

La venta u ofrecimiento de bienes o servicios que no acaten sin el cumplimiento en su totalidad de la ley aplicable;
La venta u ofrecimiento de estupefacientes o drogas ilícitas;
La venta u ofrecimiento de servicios de pornografía infantil.
Entretenimiento para adultos CIIU 9609: Otras actividades de servicios personales (incluye baños turcos, saunas, masajes, acompañantes, trabajadoras sexuales, entre otros).
Insumos químicos y agroquímicos CIIU 4664: Comercio al por mayor de productos químicos básicos, cauchos y plásticos en formas primarias y productos químicos de uso agropecuario.)
Cannabis y productos derivados CIIU 2100: Fabricación de productos farmacéuticos, sustancias químicas medicinales y productos botánicos de uso farmacéutico (para casos legales y con licencia).
Comercio al por mayor de metales y productos metalíferos CIIU 4662.
Comercio al por mayor de desperdicios, desechos y chatarra CIIU 4665
Casas de empeño CIIU 6499: Otras actividades de servicio financiero, excepto seguros y pensiones (incluye casas de empeño).
Fabricación y comercialización de armas y municiones CIIU 2520
Extracción y comercialización de oro, metales preciosos, otros minerales metalíferos no ferrosos, esmeraldas, piedras preciosas y semipreciosas CIIU 0722 (Extracción de oro y otros metales preciosos), CIIU 0820 (Extracción de esmeraldas, piedras preciosas y semipreciosas), CIIU 4669 (Comercialización de piedras preciosas y semipreciosas), CIIU 4662 (Comercialización de Metales y productos metalíferos).
Actividades de casas de cambio, y profesionales de compra y venta de divisas. CIIU 6615.

Industria Restringida: Son aquellas industrias definidas por Cobre como solo aceptables previo proceso de debida diligencia intensificada y que requieren autorización previa y expresa de Nuestra parte.

LAFT: Hace referencia a lavado de activos, financiación del terrorismo, proliferación de armas de destrucción masiva, así como cualquier otro riesgo derivado de sanciones estatales que limiten, condenen o restrinjan flujos de dinero o valores hacia actividades, personas, territorios u operaciones, incluyendo controles de exportaciones, listas restrictivas o resoluciones de gobiernos.

Ley: Hace referencia a cualquier acto, legislación reglamentación, reglamento, autorregulación, acuerdo, ley, ordenanza, decreto, resolución o instrucción emitida por una Autoridad.

Mecanismo: Hace referencia a arreglos, contratos, operaciones o acuerdos jurídicos.

PAC: Hace referencia a prácticas, arreglos o regulación de prevención de la corrupción local y transnacional.

Pay-in: Hace referencia a un pago de Dinero que se recibe por Usted o que usted consiente recibir.

Pay-out: Hace referencia a un pago de Dinero que Usted realiza o consiente que se realice.

Persona: Hace referencia a cualquier Entidad y persona física o natural.

Plataforma: Hace referencia al conjunto de procesos, procedimientos, arreglos, infraestructura, funcionalidades, aplicaciones, Conexiones, hardware y software que permiten la operación de nuestras Soluciones.

Operación: Hace referencia a cualquier actividad, instrucción, consulta, orden, solicitud, consentimiento, acto, acuerdo, pago o transferencia de Dinero que puede ser realizada a través de la Plataforma en uso de nuestras Soluciones.

Solución: Hace referencia a los mecanismos presentes y futuros que ofrece Cobre para la realización de actividades relacionadas con el movimiento del Dinero.

Usuario: Hace referencia a la Persona que opera la Plataforma en ejecución de estos T&C.

Destinatario: Hace referencia a quien debe recibir un pago en ejecución de un Pay-out.

T&C Operaciones con Cobre en Colombia

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